Casimba - failed to follow UKGC AML/KYC regulations, resulting in £40,000 of deposits in one session
В октябре 2018 года, в самый разгар моих проблем с лудоманией, я открыл счет в Casimba и в течение нескольких часов внес депозит на сумму 40 000 фунтов стерлингов, используя несколько карт, что привело к многочисленным отклонениям транзакций. Проработав свою проблему на протяжении последних полутора лет, эта ночь не давала мне покоя — настолько, что я решил изучить этот вопрос подробнее, так как все это выглядело неправильно. После некоторого расследования я понял, что Casimba не провела надлежащих проверок AML и KYC в отношении меня и моих депозитов, как только я превысил порог в 2000 евро. Я связался с Casimba 2 марта 2020 года, а затем снова 10 марта, когда получил ответ о том, что их отделу жалоб потребуется «несколько рабочих дней», чтобы ответить мне. 24 марта я обратился к ним повторно, но ответа не последовало, и я до сих пор не получил ответа, спустя более чем 2 месяца. Сегодня ранее я связался с их онлайн-чатом, и мне сказали то же самое, что и раньше: «соответствующий отдел занимается этим вопросом. Следите за своей электронной почтой». Судя по их правилам и условиям, ориентировочный срок составляет 28 дней, но в некоторых случаях может достигать 8 недель. Учитывая, что прошло уже более 8 недель, я надеюсь, что у ThePOGG будет больше шансов получить ответ, чем у меня. Ниже я прикрепил исходное электронное письмо, которое я отправил в Casimba. На протяжении последних нескольких лет я страдал от игровой зависимости. В результате в тот день в 2018 году, когда все это произошло, я зарегистрировался в GamStop. Проведя дополнительное исследование обстоятельств, связанных с этим письмом, я уверен, что вы не выполнили требования UKGC как оператор азартных игр, касающиеся как ответственной игры, так и борьбы с отмыванием денег. Поэтому я требую полного возврата 40 000 фунтов стерлингов. Я ознакомился с документацией, опубликованной UKGC: https://www.gamblingcommission.gov.uk/for-gambling-businesses/Compliance/General-compliance/AML/How-to-comply/Anti-money-laundering-compliance-advice.aspx. Из вышеуказанной документации UKGC: Для операторов казино ключевым требованием Правил по борьбе с отмыванием денег является проведение проверок клиентов. Операторы казино могут применять два подхода: • идентификация и верификация личности всех клиентов при входе в заведение; • проведение идентификации и верификации при приближении клиента к депозиту, расходам или выигрышу в размере 2000 евро. Для онлайн-операторов это означает, что вы обязаны провести идентификацию и верификацию, когда клиент приближается к депозиту, расходам или выигрышу в 2000 евро. Вы не выполнили этого требования, о чем свидетельствует данное письмо, в котором вы запросили эту информацию только на следующее утро, после того как 40 000 фунтов стерлингов уже были внесены и проиграны. Кроме того, в документации указано: Операторы казино также должны применять усиленные меры комплексной проверки, если: • клиент является политически значимым лицом (PEP); • клиент происходит из юрисдикции высокого риска; • имеет место любая другая ситуация, которая может представлять более высокий риск отмывания денег, например, увеличение частоты или объема расходов клиента или включение его в санкционный список. Я открыл этот счет и сразу же начал вносить депозиты с 3 карт (переходя к следующей, когда предыдущая отклонялась из-за нехватки средств) на общую сумму 40 000 фунтов стерлингов. Все вышеперечисленные действия должны были вызвать подозрение в отношении транзакций с высоким уровнем риска. Если бы вы следовали правилам, установленным UKGC, на моем счете должна была быть заблокирована возможность совершения дальнейших депозитов, и я должен был получить это письмо, как только был бы превышен порог в 2000 евро. Это помешало бы мне вносить дальнейшие средства на ваш сайт до тех пор, пока вы не проверите источник происхождения средств, а значит, я смог бы остыть и не продолжал бы вносить и проигрывать деньги за столь короткий промежуток времени. На самом деле, вы даже ссылаетесь на сайт Комиссии по азартным играм Великобритании в своем письме. Подводя итог: • Я совершил несколько депозитов на общую сумму 40 000 фунтов стерлингов с 3 кредитных и дебетовых карт, при этом платежи неоднократно отклонялись из-за нехватки средств перед переходом на следующую карту; • Casimba не инициировала проверки KYC/AML после транзакций на сумму 2000 евро, в результате чего я смог внести и проиграть гораздо больше денег, сверх моих возможностей; • Casimba не распознала высокую частоту депозитов и расходов на вновь открытом счете как высокий риск отмывания денег и продолжила принимать депозиты; • Casimba не распознала многочисленные сбои карточных платежей как высокий риск отмывания денег и продолжила принимать депозиты. Я требую вернуть эти 40 000 фунтов стерлингов, выплаченные вашей компании. Если вы не сможете решить этот вопрос, у меня не останется иного выбора, кроме как подать официальную жалобу в Комиссию по азартным играм Великобритании и, при необходимости, обратиться за юридической помощью для дальнейших действий.
