N1 Interactive - missing payment
За последние 3 месяца я потратил около 100 000 долларов США в казино группы N1 (Slot Hunter и Megaslot). Я хотел бы обратить внимание на следующие проблемы:
- Неправильное кодирование транзакций / отмывание транзакций: чтобы обойти государственные ограничения на азартные игры, N1 некорректно кодирует списания средств мерчантом. Они используют нигерийский процессинг (Flutterwave), при этом все транзакции в банковской выписке вводят в заблуждение. Они используют вводящие в заблуждение коды депозитов, которые не идентифицируют казино как получателя платежа. Примеры включают: «FLWINSURANCE LEKKI», «FLWTAX/ACC LEKKI», «FLWREALESTATE LEKKI», «FLWBOOKSTORE LEKKI» и т. д. Все это депозиты, внесенные в казино, которые были некорректно закодированы для того, чтобы банк одобрил транзакцию. Это нарушает правила для мерчантов Visa/Mastercard, а также различные законодательные акты ЕС и Директиву 1 законодательства Центрального банка Мальты (невозможно идентифицировать получателя платежа). В некоторой степени это равносильно отмыванию транзакций.
- N1 не провели проверку (due diligence) на предмет того, разрешены ли азартные игры онлайн в юрисдикции игрока, что является обязательным требованием правил MGA.
- N1 отказались расследовать пропажу депозита (200 долларов США), который был списан с моего банковского счета, но не зачислен на баланс казино, несмотря на предоставление всех скриншотов. Они настаивают на предоставлении выписки в формате PDF, которая формируется только один раз в месяц.
- N1 отказываются разъяснить условия своих предложений по «кешбэку» и предоставить расчет по нему.
- N1 не относятся серьезно к ответственной игре: мне удалось внести 12 000 долларов США за несколько часов с нескольких карт без какой-либо проверки финансовой состоятельности.
Ради блага сообщества онлайн-гемблинга я убедительно прошу вас расследовать их деятельность [ИСПРАВЛЕНО] (особенно в отношении неправильного кодирования транзакций), которая в итоге обошлась мне в значительную сумму без ведома банка.
С уважением,
