Cloudbet — жалоба игрока № 61577 от 03.01.2022: другое

Казино-оператор Cloudbet ни разу не провел процедуру KYC, как того требует регулятор, и за короткий промежуток времени позволил человеку с игровой зависимостью совершить транзакции на общую сумму 168 397 долларов США без какого-либо подтверждения или верификации в рамках политик ответственной игры и кодекса поведения, притом что такой молодой парень, как я, никогда бы не смог позволить себе подобные транзакции, не влезая в долги. Согласно Общим положениям и условиям Curacao e-Gaming: «поставщик онлайн-гемблинга — это любое юридическое лицо, получившее сублицензию от CeG на предоставление услуг онлайн-гемблинга и лицензированное Curacao Gaming Control Board». CeG также указывает в своем Кодексе поведения: «14. Оператор обязан, невзирая на постановление, всегда соблюдать как местные правила и нормы Кюрасао, так и международные правила и предписания». В правилах Совета по контролю за азартными играми Кюрасао (GCB) статья 5.2 b гласит, что казино обязаны принимать меры надлежащей проверки клиентов (CDD) при: «совершении разовых транзакций на сумму, превышающую денежный эквивалент 3 000 долларов США;». Оператор казино также имеет лицензию E Gambling Montenegro, где в рамках политики AML также указано, что процедура KYC должна применяться при транзакциях от 2000 евро, то есть оператор казино лицензирован двумя регуляторами, требующими этого. Законодательство ЕС также требует прохождения KYC при сумме свыше 2000 евро, так что это нарушение законов Кюрасао, Черногории и ЕС. Я пытался решить этот вопрос с казино, но они ответили мне следующее: «Не было никакой необходимости в проведении подобных процедур» и «Сумма вашего депозита не подпадает под эти случаи, поэтому, боюсь, мы не несем ответственности за ваш игровой процесс». Но если 168 397 долларов в транзакциях и 93 380 долларов в депозитах не подпадают под эту сумму, и это служит оправданием оператора казино, то я не знаю, какая сумма вообще может подпадать под такие случаи, когда регулятор требует указанного выше. У меня есть скриншоты всех транзакций и переписки, однако оператор казино перестал отвечать на электронные письма. Если оператор казино не подтверждает личность и не проводит KYC/CDD, как того требует закон, особенно при таких крупных суммах, как он вообще может выполнять требование регулятора сообщать о подозрительных транзакциях, как указано в разделе 8.5 AML GCB (комбинация или паттерн транзакций на общую сумму, превышающую денежный эквивалент 5 000 нидерландских антильских гульденов / 2 400 долларов США)? А также как выполнять требование о проверке, не запрашивал ли пользователь самоисключение, если они не знают его личность? В соответствии с законодательством Кюрасао по AML, поскольку первые 3 000 долларов не требуют проведения KYC/CDD, моя претензия не касается первых 3 000 долларов — их казино может оставить себе. Но сумма сверх этого, если считать депозиты за вычетом выводов, составляет 15 364 доллара.