Процедура идентификации и верификации личности пользователя/партнёра через предоставление документов для соответствия антиотмывочному законодательству.
KYC (know your customer, «знай своего клиента») — процедура идентификации личности или компании: документ, подтверждение адреса, иногда селфи с документом, видеозвонок, подтверждение источника средств. Проводят банки, платёжные системы, криптобиржи, онлайн-казино, букмекеры, рекламные платформы и CPA-сети.
Как проходит KYC у партнёра и у игрока
У партнёра KYC просят при регистрации в партнёрской программе или перед первой выплатой. Нужны паспорт или документы компании, а реквизиты должны быть на своё имя. Без KYC сеть выплату не отправит. Рекламные платформы запрашивают подтверждение личности и бизнеса для рекламного аккаунта и Business Manager; отказ или подделка — бан.
У игрока казино обычно просит документы при первом выводе или при крупной сумме. Если игрок не проходит верификацию, вывод блокируется — это одна из самых частых тем жалоб. Для партнёра это важно: игрок, который не прошёл KYC, может не засчитаться как FTD, а по RevShare доход не поступит. Стоит смотреть, как площадка отрабатывает такие кейсы. антирейтинг казино по жалобам игроков
KYC, верификация и AML: чем отличаются
Верификация — любое подтверждение: почта, телефон, карта. KYC — именно установление личности. AML — вся система контроля за отмыванием, частью которой KYC является. Путать их не стоит, потому что от этого зависит, какие документы у вас попросят и на каком этапе.
Зачем KYC арбитражнику
Подделка документов и покупка чужих верифицированных аккаунтов для обхода KYC — не серый, а уголовный риск. Площадки и сети за это банят с удержанием выплат. Поэтому документы на партнёрский аккаунт и реквизиты лучше держать на себя. Если планируете работать с гемблингом, проверьте, как устроен комплаенс у партнёрок заранее. гемблинг-партнёрки с лицензией и жалобами
