Датский финансовый регулятор Finanstilsynet вынес injunction против финтех-компании Inpay из-за серьёзных нарушений закона о противодействии отмыванию денег. Компании временно запрещено принимать новых клиентов из сектора онлайн-гемблинга до устранения нарушений.
Запрет выдан по итогам проверки AML-процедур, проведённой в марте 2026 года. Регулятор выявил недостаточную due diligence при изменении обстоятельств клиента, отсутствие оценки целей и характера бизнес-отношений с iGaming-клиентами высокого риска, а также слабый исходящий мониторинг транзакций игорных операторов. По данным Finanstilsynet, нарушения касаются большей части клиентского портфеля Inpay — преимущественно компаний за пределами Дании и ЕС, на которые приходится значительная доля объёма транзакций.
Регулятор заявил, что пробелы в процедурах создают реальный риск поддержки нелегальной игорной деятельности и предоставления платёжных услуг без лицензии, что влечёт особо высокий риск отмывания денег и финансирования терроризма.
Inpay — копенгагенский платёжный провайдер, основанный в 2008 году, работает с онлайн-гемблингом и другими вертикалями, предлагая трансграничные переводы в фиате и крипте. В 2022 году Financial Times назвала компанию самой быстрорастущей в Дании по рейтингу FT 1000.
Представители Inpay сообщили, что приняли решение регулятора всерьёз. Компания остановила онбординг новых игорных клиентов ещё 27 июля — до официального предписания. Существующие клиенты, как в iGaming, так и в других секторах, продолжат работу без изменений. Inpay имеет лицензию по Danish Payments Act и офисы в Копенгагене и Лондоне.
По материалам iGaming Business.
