Регуляторы Чили ввели новые правила противодействия отмыванию денег (AML) для казино — первое существенное обновление за более чем десять лет. Совместный циркуляр Финансовой аналитической службы (UAF) и Управления по надзору за игорными казино (SCJ) заменит нормы 2014 года и вступит в силу 1 октября 2026 года.
Главное изменение — переход на риск-ориентированный подход. Операторы 25 лицензированных казино страны теперь обязаны встраивать оценку рисков в свои внутренние процедуры комплаенса. Меры должной проверки клиентов (customer due diligence) привязываются к уровню риска конкретного игрока, а не применяются формально ко всем.
Новый циркуляр усиливает требования к анализу и отчётности по подозрительным транзакциям, а также к внутреннему управлению: операторы обязаны создать Комитет по предотвращению (Prevention Committee) и расширить полномочия комплаенс-офицеров. Обновлены правила работы с политически значимыми лицами (PEPs), ведением записей, AML-мануалами и обучением персонала.
Исполняющий обязанности директора UAF Марсело Контрерас (Marcelo Contreras) отметил, что новый циркуляр приводит регулирование в соответствие с международными стандартами и отражает готовность обоих ведомств отвечать на эволюцию финансовых преступлений в казино-индустрии. Исполняющий обязанности суперинтенданта SCJ Эдуардо Касерес (Eduardo Cáceres) подчеркнул тесное взаимодействие служб: более половины AML-инспекций в 2025 году проводились совместно.
Циркуляр издан на основании закона № 19.913, дающего UAF право устанавливать AML-требования для подотчётных организаций, и закона № 19.995, наделяющего SCJ полномочиями по надзору за операторами казино.
По материалам G3 Newswire.
