Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала доклад о рисках легализации преступных доходов через гемблинг. Согласно отчёту «Red Flag Risk Indicators: Risks of Gaming and Gambling», нелегальный и нелицензированный сегмент в отдельных странах вырос до размеров легального рынка. Это создаёт серьёзные угрозы отмывания денег и финансирования терроризма.
Исследование охватило 80 юрисдикций, включая онлайн- и наземные форматы. FATF выделила несколько индикаторов подозрительной активности: депозиты с последующим выводом при минимальной игре, использование множественных аккаунтов или платёжных методов, транзакции с участием не связанных третьих лиц. Онлайн-сегмент признан особенно уязвимым из-за скорости и объёма операций, трансграничной работы и разнообразия платёжных инструментов.
Отдельно отмечены риски VPN-сервисов, скрывающих местоположение игроков, а также интеграция нелегальных операторов с соцсетями для продвижения и координации. Криптовалюты усугубляют проблему: операторы принимают их для депозитов и выплат, затрудняя отслеживание движения средств. Ещё один приём — «фиктивные мерчанты», маскирующие гемблинг-транзакции под оплату товаров или услуг.
В наземном формате проблемы связаны с крупными наличными операциями, платежами через третьих лиц и конвертацией незаконных средств в «легальные» выигрыши. Преступники покупают фишки или ваучеры на криминальные деньги, затем обналичивают их, имитируя гемблинг-активность. Используются дробление сумм и привлечение нескольких лиц для обхода контроля.
Различия в регулировании между странами осложняют борьбу: операторы эксплуатируют пробелы в национальных рамках, трансграничное преследование затруднено. FATF рекомендует риск-ориентированный подход, ужесточение лицензирования, повышение осведомлённости провайдеров и публики, укрепление международного сотрудничества и развитие государственно-частных партнёрств для обмена данными.
По материалам NEXT.io.
