Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала 9 сентября доклад о рисках финансовых преступлений в игорной индустрии. Нелегальные офшорные операторы названы одной из главных угроз — вне зависимости от того, легализован гемблинг в юрисдикции или нет.
Доклад составлен на основе опроса 80 юрисдикций, письменных материалов из 29 стран и консультаций с индустрией. Это первое детальное исследование FATF по онлайн-гемблингу и нелегальному сектору — предыдущая работа по казино датирована 2009 годом.
Нелицензированные офшорные платформы привлекают клиентов промо-акциями и конфиденциальностью. Многие маскируются под легальный бизнес, пользуясь разницей в национальных лицензионных режимах и AML-требованиях. FATF связывает криминальное использование гемблинга с коррупцией, киберфродом, профессиональными сетями отмывания денег и организованной преступностью.
Наибольший риск — в казино (наземных и онлайн) и ставках на спорт. Лотереи и скретч-карты оценены как менее уязвимые. Рост кросс-бордерных мультипродуктовых платформ увеличил число каналов движения средств. Наличные, e-wallet, mobile money и криптовалюты позволяют быстро переводить деньги через границы и конвертировать между разными формами стоимости.
Организация предупредила, что гемблинг-платформы интегрируются с соцсетями, маркетплейсами и софт-провайдерами, часть которых выведена из-под национального AML-регулирования. Соцсети используются для рекламы нелегального гемблинга, рекрутинга money mules и координации договорных матчей.
Среди индикаторов подозрительной активности — депозиты с последующим выводом без ставок, множественные транзакции ниже порога отчётности, оплата с аккаунтов, не совпадающих с зарегистрированным игроком, использование VPN, ставки на все исходы для минимизации потерь при отмывании.
FATF рекомендует ужесточить лицензионные требования, усилить международную кооперацию и обмен данными между регуляторами, правоохранительными органами и частным сектором. Президент FATF Джайлс Томсон (Giles Thomson) заявил, что без надёжных мер защиты эти сектора остаются привлекательными воротами для мошенников и криминальных сетей.
По материалам Asia Gaming Brief.
