Набор нормативно-правовых требований и процедур по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма в финансовых и платёжных системах.
AML (Anti-Money Laundering) — международная нормативная база (FATCA, GDPR, UK GDPR, FinCEN в США), которую должны соблюдать все CPA-сети, платёжные системы, рекламные платформы. Включает KYC, OFAC-проверку (Office of Foreign Assets Control), отслеживание подозрительных платежей (SAR — Suspicious Activity Report). Нарушения грозят штрафами $1M–$10M+, блокировкой лицензии. В affiliate-маркетинге AML контролирует: откуда деньги аффилиэйта (source of funds), использование чёрных техник (cloaking, account farming), работу с санкционными странами (Россия, Иран, КНДР). Compliance-отделы проверяют платежи суммой >$10K. Non-compliance в Gambling/Dating может привести к заморозке счёта и конфискации средств.
Глоссарий
AML
Синонимы: anti-money laundering, противодействие отмыванию, АМЛ
Обновлено 21.07.2026
Связано
Термины
Grey Hat
Методы продвижения, которые находятся в пограничной зоне... →
KYC
Процедура идентификации и верификации личности пользоват... →
White Hat
Этичные и полностью легальные методы маркетинга, полност... →
2FA
Двухфакторная аутентификация — метод защиты аккаунта, тр... →
3D-Secure
Протокол дополнительной аутентификации при онлайн-платеж... →
ATT
Фреймворк Apple App Tracking Transparency, требующий явн... →
Black Hat
Запрещённые методы продвижения, которые прямо нарушают п... →
