Французский регулятор Autorité Nationale des Jeux (ANJ) опубликовал гид для лицензированных операторов о том, как выявлять мошенничество со стороны игроков и реагировать на него. Документ позиционируется как помощь в комплаенсе, новых норм он не вводит.
Кого касается
Гид касается любого гемблинг-предложения с онлайн-регистрацией игрока: ставок на спорт, онлайн-лотерей и сетевых игр, привязанных к аккаунту. Активность, которая идёт только через физические точки без онлайн-регистрации, под него не попадает. Документ дополняет действующие требования, прежде всего нормы от 9 сентября 2021 года о противодействии мошенничеству и отмыванию денег. Операторы сохраняют договорную свободу, разбор каждой ситуации остаётся за ними.
По статье L. 320-4 Кодекса внутренней безопасности операторы обязаны участвовать в предотвращении мошенничества. Компании, запрашивающие лицензию на онлайн-игры и ставки, должны показать способность выполнять антифрод-обязательства — это третий параграф статьи 18 закона от 12 мая 2010 года.
Пять категорий
ANJ выделяет пять категорий мошенничества: подмена гражданской личности, мошенничество с платёжными методами, злоупотребление банковским чарджбэком, игровое мошенничество (сговор в покере, манипулирование ставками) и «money dumping» — перевод средств между аккаунтами под видом передачи покерных фишек. Список не исчерпывающий.
Отдельно перечислены практики, которые операторы отметили в ходе консультаций: боты для ставок, беттинг-синдикаты, поздние ставки и многократное открытие и закрытие аккаунтов ради бонусов. Мошенничеством регулятор их не признал и оставил решение за договорными условиями операторов.
Гид задаёт порог доказательств: отказать в выплате выигрыша или возврате баланса на одном подозрении нельзя. Молчание игрока в ответ на запросы оператора усиливает подозрение, но доказательством не является. Чтобы операторы понимали, чего ждут суды, в документ включён обзор практики по спорам о планке доказывания. Для подтверждённых случаев разобраны действия по закону и рекомендации по аккаунту и его балансу, от взломанных аккаунтов до поддельных банковских реквизитов. Завершают гид рекомендации по штрафным условиям для игроков, уличенных в мошенничестве.
По материалам Yogonet International.
