Центробанк Филиппин (Bangko Sentral ng Pilipinas, BSP) выпустил новые требования к банкам и финансовым институтам по усилению контроля за отмыванием денег в операциях с джанкет-операторами казино. Решение принято после тематической проверки универсальных, коммерческих и сберегательных банков, работающих с этим сегментом.
Джанкет-операторы организуют игровые услуги для хайроллеров: бронирование в казино, кредитование, логистику. BSP требует от банков ужесточить процедуры KYC, мониторинг транзакций и отчётность по подозрительным операциям.
Проверка выявила несколько уязвимостей. Основная — преобладание наличных и чековых расчётов, через которые сложнее отследить незаконные потоки. Регулятор зафиксировал частые переводы между казино, джанкет-операторами, финансистами, игроками и платёжными сервисами. Дополнительные риски: трансграничные переводы, непрозрачность источников средств игроков, использование посредников и многослойных транзакций.
Среди тревожных признаков BSP назвал транзакции, не соответствующие заявленным источникам дохода клиента, покупку фишек мелкими купюрами с минимальной игровой активностью, крупные необъяснимые депозиты наличными и чеками, а также невыполнение обязательств по отчётности, прописанных в джанкет-соглашениях. Банки также находили случаи, когда лица, изначально представленные как игроки или финансисты, оказывались джанкет-операторами или бенефициарами джанкет-компаний.
Большинство банков уже относят джанкет-операторов к высокорисковым клиентам с расширенной проверкой, но BSP призывает внедрить более детальные политики, охватывающие онбординг, структуру владения, бизнес-активность и паттерны транзакций. Регулятор отметил нехватку официальной информации о зарегистрированных и исключённых из реестра операторах и их бенефициарах. BSP подчеркнул необходимость более тесного обмена данными между центробанком, игорным регулятором PAGCOR и финансовыми институтами.
По материалам G3 Newswire.
