Национальный санкционный комитет Франции (CNS) в июле оштрафовал лицензированного онлайн-букмекера и двух топ-менеджеров за нарушение правил замораживания активов, направленных на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. Решение опубликовано регулятором ANJ на этой неделе; имена фигурантов анонимизированы.
Оператор, обозначенный в документах как GU, получил приостановку деятельности на два месяца и штраф €20 000. Бывший гендиректор и глава материнской компании, предоставляющей персонал (месье АБ / Monsieur AB), оштрафован на €20 000 и отстранён от управления в онлайн-ставках на два месяца. Комплаенс-директор оператора (мадам БЖ / Madame BG) получила аналогичный запрет и штраф €5 000. Владелец и юрист компании санкций избежали.
Нарушение произошло 3 декабря 2023 года: букмекер открыл счёт игроку, числившемуся во французском реестре лиц, чьи активы подлежат заморозке. Автоматическая система сработала в тот же день, но оператор подтвердил аккаунт только 14 декабря — спустя 11 дней. ANJ уведомила GU и начала расследование 3 января 2024 года. Счёт закрыли 4 января.
CNS установил две ключевые проблемы. Во-первых, у GU не было эффективных систем и процедур для оперативного применения обязательств по заморозке активов — нарушены статьи L.562-4-1 и R.562-1 денежно-финансового кодекса Франции. Во-вторых, оператор не уведомил министра экономики ни 3 декабря (когда случился «человеческий фактор» и ложное срабатывание), ни 4 января после закрытия счёта. Французские онлайн-операторы обязаны соблюдать жёсткие требования AML и противодействия финансированию терроризма; ранее в этом году ANJ выпустило практическое руководство по выявлению мошенничества игроков и реагированию на него.
По материалам iGaming Business.
