Секретариат по призам и ставкам Бразилии (SPA) опубликовал постановление № 2750, которое запускает общенациональную систему мониторинга финансовых потоков нелегальных букмекеров. Банки и платёжные институты теперь обязаны блокировать транзакции неавторизованных операторов и отслеживать подозрительные паттерны.
Постановление вводит понятие «нерегулярный агент» — любое лицо или компания, ведущая приём ставок без лицензии. Счета таких агентов блокируются после выпуска отчёта о нарушении, который запускает административную процедуру конфискации средств в пользу федерального бюджета.
Документ перечисляет десятки признаков, по которым банки должны выявлять нелегальную активность: повторяющиеся депозиты малых сумм, крупный объём переводов от лиц без коммерческой связи с получателем, последовательное создание новых ключей Pix и QR-кодов после блокировок, несоответствие заявленной деятельности — например, новая компания получает тысячи микротранзакций. При подтверждении подозрений банк обязан сообщить в SPA на следующий рабочий день.
SPA ведёт на сайте актуальный список лицензированных операторов, доступный для скачивания и интеграции через API — банки могут автоматизировать проверки. После выявления нарушений SPA направляет в финансовую организацию уведомление о блокировке. Банк блокирует счета оператора, предотвращает новые транзакции в его пользу и информирует клиентов, что перевод заблокирован по распоряжению регулятора. Центробанк получает копию каждого уведомления.
Постановление создаёт обязательную сеть финансового надзора с участием банков и финтех-компаний. Регулируемый сектор давно требовал от государства мер против нелегальных платформ — это очередной шаг в том направлении. В рамках той же программы SPA уже заблокировал 66 000 доменов и удалил тысячи профилей нелегальных операторов в соцсетях. Усилия описаны в регуляторной программе SPA/MF на 2026–2027 годы, которая включает авторизацию операторов, контроль целостности, профилактику рисков и надзор за рекламой.
По материалам iGaming Business.
