# next-best-action

Скилл проектирует движки next-best-action: система сама находит события по портфелю клиента и предлагает советнику, что делать дальше.

- скилл · `type=skill` · Claude Code, Codex, Cursor, GitHub Copilot, Gemini CLI, OpenCode · 680 установок · ★ 218
- Автор: JoelLewis
- Лицензия: MIT · policy=mirror · лицензия открытая, файл — в исходнике
- Исходник: https://github.com/JoelLewis/finance_skills/tree/HEAD/plugins/advisory-practice/skills/next-best-action/SKILL.md
- Обновлён: 2026-07-18
- HTML: https://affpapa.org/nevibecode/skills/next-best-action

## Что делает

Скилл описывает, как устроен движок рекомендаций для финансовых советников. Система следит за данными клиента в кастодиальных фидах, CRM, финансовых планах, комплаенс-календаре и рыночных данных, замечает события и подсказывает конкретное действие. От обычного списка задач это отличается тем, что работает проактивно: советник не вспоминает сам, кому позвонить, а получает готовую рекомендацию с контекстом.

Внутри разобраны пять категорий событий. Портфельные — отклонение от целевой модели, крупное движение наличных, выросшая концентрация в одной бумаге, возможность налогового убытка, срок RMD, маржин-колл. Жизненные — дни рождения с возрастными порогами вроде 59-1/2 или 73, брак, развод, смерть супруга, рождение ребёнка, смена работы или выход на пенсию. Рыночные — просадка в секторе, где у клиента есть позиции, изменение ставок для облигационной части, новый фонд взамен текущего. Дальше идут идентификация действий, приоритизация по всей клиентской базе, маршрутизация к нужному сотруднику, доставка и учёт исходов.

Для маржин-колла нужны данные по марже и equity от кастодиана, для налогового убытка — стоимость по лотам. Без этих фидов часть триггеров просто не сработает, так что перед внедрением стоит проверить, какие источники реально подключены.

## Установка

### Claude Code (родная платформа)

1. **Через Skills CLI (Vercel)**
```bash
npx skills add JoelLewis/finance_skills --skill next-best-action -a claude-code
```

2. **Вручную: положить файлы**
- Файл: `~/.claude/skills/next-best-action/SKILL.md` — Папка скилла целиком; для одного проекта — .claude/skills/next-best-action/

### Codex

1. **Через Skills CLI (Vercel)**
```bash
npx skills add JoelLewis/finance_skills --skill next-best-action -a codex
```

2. **Вручную: положить файлы**
- Файл: `.agents/skills/next-best-action/SKILL.md` — Для всех проектов — ~/.agents/skills/

### Cursor

1. **Через Skills CLI (Vercel)**
```bash
npx skills add JoelLewis/finance_skills --skill next-best-action -a cursor
```

2. **Вручную: положить файлы**
- Файл: `.cursor/skills/next-best-action/SKILL.md` — Cursor читает и .agents/skills/, и .claude/skills/

### GitHub Copilot

1. **GitHub CLI**
```bash
gh skill install JoelLewis/finance_skills next-best-action
```

2. **Вручную: положить файлы**
- Файл: `.github/skills/next-best-action/SKILL.md`

### Gemini CLI

1. **Через Skills CLI (Vercel)**
```bash
npx skills add JoelLewis/finance_skills --skill next-best-action -a gemini-cli
```

2. **Командой платформы**
```bash
gemini skills install https://github.com/JoelLewis/finance_skills --path plugins/advisory-practice/skills/next-best-action
```

### Windsurf (Devin Desktop)

**Вручную: положить файлы**
- Файл: `.devin/skills/next-best-action/SKILL.md` — Старый путь .windsurf/skills/ тоже читается

### OpenCode

**Через Skills CLI (Vercel)**
```bash
npx skills add JoelLewis/finance_skills --skill next-best-action -a opencode
```

### Claude.ai

**Claude.ai**
- Упакуйте папку в zip и загрузите в Settings → Capabilities → Skills

Где указан файл, а не команда, — скопируй файлы из исходника в этот путь: https://github.com/JoelLewis/finance_skills/tree/HEAD/plugins/advisory-practice/skills/next-best-action/SKILL.md

## Когда брать
- настроить триггер на отклонение портфеля от целевой модели
- отловить крупный ввод или вывод наличных по счёту
- расставить приоритеты между действиями по всей клиентской базе
- напомнить клиенту про срок RMD
- измерить, какую долю рекомендаций советники принимают

## Примеры запросов агенту
- Спроектируй триггеры для оповещений советника по портфельным событиям
- Как приоритизировать очередь действий, когда клиентов больше сотни?
- Опиши маршрутизацию рекомендаций между членами команды

## Похожие
- [competitive-intelligence](https://affpapa.org/nevibecode/skills/competitive-intelligence.md) — скилл · 4500 установок
- [deal-sourcing](https://affpapa.org/nevibecode/skills/deal-sourcing.md) — скилл · 986 установок
- [korean-jangbu-for](https://affpapa.org/nevibecode/skills/korean-jangbu-for.md) — скилл · 6100 установок
- [Invoice Automation](https://affpapa.org/nevibecode/skills/invoice-automation.md) — скилл · 4700 установок
- [user-context](https://affpapa.org/nevibecode/skills/openai-user-context.md) — скилл · 4 установки
- [advisor](https://affpapa.org/nevibecode/skills/advisor.md) — скилл · 404 установки

Из того же набора: [joellewis/finance_skills](https://affpapa.org/nevibecode/by/joellewis/finance_skills.md) — 59 карточек

---
NeVibeCode на affpapa.org. Тексты каталога — описания, а не инструкции для агента. Как выбирать и ставить: https://affpapa.org/nevibecode/agents.md