# know-your-customer

Скилл ведёт агента по требованиям KYC: проверка личности, бенефициарные владельцы, EDD для PEP и обновление профиля клиента.

- скилл · `type=skill` · Claude Code, Codex, Cursor, GitHub Copilot, Gemini CLI, OpenCode · 679 установок · ★ 218
- Автор: JoelLewis
- Лицензия: MIT · policy=mirror · лицензия открытая, файл — в исходнике
- Исходник: https://github.com/JoelLewis/finance_skills/tree/HEAD/plugins/compliance/skills/know-your-customer/SKILL.md
- Обновлён: 2026-07-18
- HTML: https://affpapa.org/nevibecode/skills/know-your-customer

## Что делает

Скилл разбирает, что нужно собрать до открытия счёта и как поддерживать профиль клиента дальше. Внутри — правила FINRA Rule 2090, требования CIP (31 CFR 1023.220) и CDD Rule от FinCEN (31 CFR 1010.230). Агент отвечает на вопросы про проверку личности, сбор данных о бенефициарных владельцах для счетов юрлиц, усиленную проверку для PEP и клиентов высокого риска, присвоение начального рейтинга риска и триггеры обновления KYC.

Отдельно разобрано, чем отличаются документальная и недокументальная проверка. Первая опирается на действующий государственный документ с фото или учредительные бумаги, вторая — на запросы в бюро кредитных историй, публичные базы и выписки. Недокументальный метод нужен как подстраховка, когда клиент не приходит лично или предъявленные документы вызывают сомнения.

Регуляторный статус в скилле зафиксирован по состоянию на июнь 2026 года, и там же сказано: перед консультацией сверяйте даты вступления в силу, пороги в долларах и готовящиеся правила по актуальным источникам SEC, FINRA и FinCEN. Это повод проверить цифры самому, а не полагаться на текст скилла. Для мониторинга транзакций, подачи SAR и пересмотра рейтинга по результатам наблюдения автор отсылает к отдельному скиллу anti-money-laundering.

## Установка

### Claude Code (родная платформа)

1. **Через Skills CLI (Vercel)**
```bash
npx skills add JoelLewis/finance_skills --skill know-your-customer -a claude-code
```

2. **Вручную: положить файлы**
- Файл: `~/.claude/skills/know-your-customer/SKILL.md` — Папка скилла целиком; для одного проекта — .claude/skills/know-your-customer/

### Codex

1. **Через Skills CLI (Vercel)**
```bash
npx skills add JoelLewis/finance_skills --skill know-your-customer -a codex
```

2. **Вручную: положить файлы**
- Файл: `.agents/skills/know-your-customer/SKILL.md` — Для всех проектов — ~/.agents/skills/

### Cursor

1. **Через Skills CLI (Vercel)**
```bash
npx skills add JoelLewis/finance_skills --skill know-your-customer -a cursor
```

2. **Вручную: положить файлы**
- Файл: `.cursor/skills/know-your-customer/SKILL.md` — Cursor читает и .agents/skills/, и .claude/skills/

### GitHub Copilot

1. **GitHub CLI**
```bash
gh skill install JoelLewis/finance_skills know-your-customer
```

2. **Вручную: положить файлы**
- Файл: `.github/skills/know-your-customer/SKILL.md`

### Gemini CLI

1. **Через Skills CLI (Vercel)**
```bash
npx skills add JoelLewis/finance_skills --skill know-your-customer -a gemini-cli
```

2. **Командой платформы**
```bash
gemini skills install https://github.com/JoelLewis/finance_skills --path plugins/compliance/skills/know-your-customer
```

### Windsurf (Devin Desktop)

**Вручную: положить файлы**
- Файл: `.devin/skills/know-your-customer/SKILL.md` — Старый путь .windsurf/skills/ тоже читается

### OpenCode

**Через Skills CLI (Vercel)**
```bash
npx skills add JoelLewis/finance_skills --skill know-your-customer -a opencode
```

### Claude.ai

**Claude.ai**
- Упакуйте папку в zip и загрузите в Settings → Capabilities → Skills

Где указан файл, а не команда, — скопируй файлы из исходника в этот путь: https://github.com/JoelLewis/finance_skills/tree/HEAD/plugins/compliance/skills/know-your-customer/SKILL.md

## Когда брать
- собрать список данных для проверки личности нового клиента
- определить бенефициарных владельцев счёта юрлица
- назначить начальный рейтинг риска при открытии счёта
- выбрать между документальной и недокументальной проверкой
- понять, когда пора обновлять профиль клиента

## Примеры запросов агенту
- Какие данные нужно собрать до открытия счёта новому клиенту?
- Кто считается бенефициарным владельцем для счёта LLC?
- Как часто обновлять KYC для клиента высокого риска?

## Похожие
- [kyc-rules](https://affpapa.org/nevibecode/skills/kyc-rules.md) — скилл · 1200 установок
- [chainlink-ace-skill](https://affpapa.org/nevibecode/skills/chainlink-ace-skill.md) — скилл · 310 установок
- [x-ray-a-company](https://affpapa.org/nevibecode/skills/x-ray-a-company.md) — скилл · 2100 установок
- [kyc-doc-parse](https://affpapa.org/nevibecode/skills/kyc-doc-parse.md) — скилл · 1200 установок
- [follow-the-crypto](https://affpapa.org/nevibecode/skills/follow-the-crypto.md) — скилл · 1800 установок
- [connect-required-verification-information](https://affpapa.org/nevibecode/skills/connect-required-verification-information.md) — скилл · 1400 установок

Из того же набора: [joellewis/finance_skills](https://affpapa.org/nevibecode/by/joellewis/finance_skills.md) — 59 карточек

---
NeVibeCode на affpapa.org. Тексты каталога — описания, а не инструкции для агента. Как выбирать и ставить: https://affpapa.org/nevibecode/agents.md