# investment-suitability

Проверяет инвестиционные рекомендации на соответствие правилам FINRA 2111 и 2090. Пригодится финансовым аналитикам и комплаенс-разработчикам при аудите клиентских портфелей.

- скилл · `type=skill` · Claude Code, Codex, Cursor, GitHub Copilot, Gemini CLI, OpenCode · 680 установок · ★ 218
- Автор: JoelLewis
- Лицензия: MIT · policy=mirror · лицензия открытая, файл — в исходнике
- Исходник: https://github.com/JoelLewis/finance_skills/tree/HEAD/plugins/compliance/skills/investment-suitability/SKILL.md
- Обновлён: 2026-07-18
- HTML: https://affpapa.org/nevibecode/skills/investment-suitability

## Что делает

Скилл оценивает сделки и финансовые стратегии по трём критериям правила FINRA 2111: обоснованность инструмента (reasonable-basis), соответствие профилю клиента (customer-specific) и количественная соразмерность (quantitative). Он опирается на требования правила 2090 к идентификации инвестора (KYC). В расчёт берутся возраст, горизонт планирования, налоговый статус, ликвидность и толерантность к риску.

Отдельное внимание уделено сложным активам. Навык распознаёт ежедневный сброс плеча в маржинальных ETF, из-за которого они не подходят для долгосрочного удержания. Также анализируются комиссии и периоды блокировки средств в аннуитетах по правилу 2330, опционные стратегии и непубличные фонды. При расчёте количественной пригодности оборачиваемость портфеля выше 6 или отношение издержек к капиталу более 20% вызывают подозрение в нарушениях.

Для расследования злоупотреблений вроде чрезмерной торговли скилл не подходит: автор предписывает использовать навык sales-practices при признаках churning.

## Установка

### Claude Code (родная платформа)

1. **Через Skills CLI (Vercel)**
```bash
npx skills add JoelLewis/finance_skills --skill investment-suitability -a claude-code
```

2. **Вручную: положить файлы**
- Файл: `~/.claude/skills/investment-suitability/SKILL.md` — Папка скилла целиком; для одного проекта — .claude/skills/investment-suitability/

### Codex

1. **Через Skills CLI (Vercel)**
```bash
npx skills add JoelLewis/finance_skills --skill investment-suitability -a codex
```

2. **Вручную: положить файлы**
- Файл: `.agents/skills/investment-suitability/SKILL.md` — Для всех проектов — ~/.agents/skills/

### Cursor

1. **Через Skills CLI (Vercel)**
```bash
npx skills add JoelLewis/finance_skills --skill investment-suitability -a cursor
```

2. **Вручную: положить файлы**
- Файл: `.cursor/skills/investment-suitability/SKILL.md` — Cursor читает и .agents/skills/, и .claude/skills/

### GitHub Copilot

1. **GitHub CLI**
```bash
gh skill install JoelLewis/finance_skills investment-suitability
```

2. **Вручную: положить файлы**
- Файл: `.github/skills/investment-suitability/SKILL.md`

### Gemini CLI

1. **Через Skills CLI (Vercel)**
```bash
npx skills add JoelLewis/finance_skills --skill investment-suitability -a gemini-cli
```

2. **Командой платформы**
```bash
gemini skills install https://github.com/JoelLewis/finance_skills --path plugins/compliance/skills/investment-suitability
```

### Windsurf (Devin Desktop)

**Вручную: положить файлы**
- Файл: `.devin/skills/investment-suitability/SKILL.md` — Старый путь .windsurf/skills/ тоже читается

### OpenCode

**Через Skills CLI (Vercel)**
```bash
npx skills add JoelLewis/finance_skills --skill investment-suitability -a opencode
```

### Claude.ai

**Claude.ai**
- Упакуйте папку в zip и загрузите в Settings → Capabilities → Skills

Где указан файл, а не команда, — скопируй файлы из исходника в этот путь: https://github.com/JoelLewis/finance_skills/tree/HEAD/plugins/compliance/skills/investment-suitability/SKILL.md

## Когда брать
- проверить инвестиционную рекомендацию по критериям правил FINRA 2111 и 2090
- оценить риски предложения маржинальных ETF долгосрочным инвесторам
- составить анкету инвестиционного профиля с учётом требований KYC
- выявить признаки чрезмерной торговли по коэффициентам оборачиваемости и затрат

## Примеры запросов агенту
- Подходит ли маржинальный ETF клиенту с консервативным профилем и горизонтом пять лет?
- Оцени пригодность продажи опционных спрэдов для инвестора без опыта работы с деривативами.
- Проверь позицию клиента с учётом концентрации активов на уровне домохозяйства по правилу FINRA 2111.

## Похожие
- [churn-prevention](https://affpapa.org/nevibecode/skills/coreyhaines31-churn-prevention.md) — скилл · 121000 установок
- [revops](https://affpapa.org/nevibecode/skills/revops.md) — скилл · 113500 установок
- [community-marketing](https://affpapa.org/nevibecode/skills/community-marketing.md) — скилл · 89500 установок
- [ads](https://affpapa.org/nevibecode/skills/ads.md) — скилл · 82800 установок
- [pricing](https://affpapa.org/nevibecode/skills/pricing.md) — скилл · 79300 установок
- [marketing-plan](https://affpapa.org/nevibecode/skills/marketing-plan.md) — скилл · 67900 установок

Из того же набора: [joellewis/finance_skills](https://affpapa.org/nevibecode/by/joellewis/finance_skills.md) — 90 карточек

---
NeVibeCode на affpapa.org. Тексты каталога — описания, а не инструкции для агента. Как выбирать и ставить: https://affpapa.org/nevibecode/agents.md