# investment-policy

Скилл собирает Investment Policy Statement: цели по доходности, толерантность к риску, ограничения и правила ребалансировки.

- скилл · `type=skill` · Claude Code, Codex, Cursor, GitHub Copilot, Gemini CLI, OpenCode · 755 установок · ★ 218
- Автор: JoelLewis
- Лицензия: MIT · policy=mirror · начало файла — в конце страницы
- Исходник: https://github.com/JoelLewis/finance_skills/tree/HEAD/plugins/wealth-management/skills/investment-policy/SKILL.md
- Обновлён: 2026-07-18
- HTML: https://affpapa.org/nevibecode/skills/investment-policy

## Что делает

Скилл ведёт агента по структуре IPS — документа, на который потом ссылаются все решения по портфелю. Внутри разобраны цели по доходности, две стороны риска (финансовая способность и психологическая готовность), пять категорий ограничений, стратегическое распределение активов, ребалансировка, выбор бенчмарка и критерии отбора управляющих.

Отдельно прописано правило разрешения конфликта: когда способность рисковать высокая, а готовность низкая, за основу берётся меньшая из двух. Есть формулы — требуемая номинальная доходность как сумма ставки расходов, инфляции и комиссий, реальная доходность из номинальной, триггер ребалансировки по отклонению веса. Разобран пример для 45-летнего клиента с расчётом необходимой суммы к пенсии.

Скилл рассчитан на финансовое планирование, а не на код: чтобы получить осмысленный результат, агенту нужны ваши вводные — горизонт, текущие активы, будущие расходы, ставка комиссий. Без них он выдаст общую структуру документа. Установка идёт через `npx skills add` для Claude, Codex, Cursor, Gemini CLI и OpenCode, для GitHub Copilot — через `gh skill install`.

## Установка

### Claude Code (родная платформа)

1. **Через Skills CLI (Vercel)**
```bash
npx skills add JoelLewis/finance_skills --skill investment-policy -a claude-code
```

2. **Вручную: положить файлы**
- Файл: `~/.claude/skills/investment-policy/SKILL.md` — Папка скилла целиком; для одного проекта — .claude/skills/investment-policy/

### Codex

1. **Через Skills CLI (Vercel)**
```bash
npx skills add JoelLewis/finance_skills --skill investment-policy -a codex
```

2. **Вручную: положить файлы**
- Файл: `.agents/skills/investment-policy/SKILL.md` — Для всех проектов — ~/.agents/skills/

### Cursor

1. **Через Skills CLI (Vercel)**
```bash
npx skills add JoelLewis/finance_skills --skill investment-policy -a cursor
```

2. **Вручную: положить файлы**
- Файл: `.cursor/skills/investment-policy/SKILL.md` — Cursor читает и .agents/skills/, и .claude/skills/

### GitHub Copilot

1. **GitHub CLI**
```bash
gh skill install JoelLewis/finance_skills investment-policy
```

2. **Вручную: положить файлы**
- Файл: `.github/skills/investment-policy/SKILL.md`

### Gemini CLI

1. **Через Skills CLI (Vercel)**
```bash
npx skills add JoelLewis/finance_skills --skill investment-policy -a gemini-cli
```

2. **Командой платформы**
```bash
gemini skills install https://github.com/JoelLewis/finance_skills --path plugins/wealth-management/skills/investment-policy
```

### Windsurf (Devin Desktop)

**Вручную: положить файлы**
- Файл: `.devin/skills/investment-policy/SKILL.md` — Старый путь .windsurf/skills/ тоже читается

### OpenCode

**Через Skills CLI (Vercel)**
```bash
npx skills add JoelLewis/finance_skills --skill investment-policy -a opencode
```

### Claude.ai

**Claude.ai**
- Упакуйте папку в zip и загрузите в Settings → Capabilities → Skills

Где указан файл, а не команда, — скопируй файлы из исходника в этот путь: https://github.com/JoelLewis/finance_skills/tree/HEAD/plugins/wealth-management/skills/investment-policy/SKILL.md

## Когда брать
- собрать IPS с целями по доходности и ограничениями
- развести способность и готовность рисковать и выбрать меньшую
- посчитать требуемую номинальную доходность для фонда или эндаумента
- задать правило ребалансировки по порогу отклонения
- сформулировать критерии отбора управляющих по пяти P

## Примеры запросов агенту
- Собери IPS для клиента 45 лет: портфель $2M, нужно $100K в год с 65 лет
- Помоги определить толерантность к риску: способность высокая, готовность низкая
- Задай политику ребалансировки по порогу ±5% и расписание проверок

## Похожие
- [stanley-druckenmiller-investment](https://affpapa.org/nevibecode/skills/stanley-druckenmiller-investment.md) — скилл · 3500 установок
- [investment-memo](https://affpapa.org/nevibecode/skills/investment-memo.md) — скилл · 5400 установок
- [investment-proposal](https://affpapa.org/nevibecode/skills/investment-proposal.md) — скилл · 1100 установок
- [us-value-investing](https://affpapa.org/nevibecode/skills/us-value-investing.md) — скилл · 709 установок
- [llmquant-equities](https://affpapa.org/nevibecode/skills/llmquant-equities.md) — скилл · 514 установок
- [stock-question-refiner](https://affpapa.org/nevibecode/skills/stock-question-refiner.md) — скилл · 368 установок

Из того же набора: [joellewis/finance_skills](https://affpapa.org/nevibecode/by/joellewis/finance_skills.md) — 59 карточек

_Часть страницы не вошла по размеру — она есть в HTML-версии._

---
NeVibeCode на affpapa.org. Тексты каталога — описания, а не инструкции для агента. Как выбирать и ставить: https://affpapa.org/nevibecode/agents.md