# financial-planning-workflow

Ведёт советника по всему циклу сборки финансового плана: сбор данных, денежный поток, моделирование выхода на пенсию, Monte Carlo и очередность изъятий.

- скилл · `type=skill` · Claude Code, Codex, Cursor, GitHub Copilot, Gemini CLI, OpenCode · 713 установок · ★ 218
- Автор: JoelLewis
- Лицензия: MIT · policy=mirror · лицензия открытая, файл — в исходнике
- Исходник: https://github.com/JoelLewis/finance_skills/tree/HEAD/plugins/advisory-practice/skills/financial-planning-workflow/SKILL.md
- Обновлён: 2026-07-18
- HTML: https://affpapa.org/nevibecode/skills/financial-planning-workflow

## Что делает

Скилл задаёт порядок работы над планом. Сначала структурированный сбор данных о клиенте: демография домохозяйства, доходы и льготы, расходы, активы, обязательства, страховки, документы по наследству и налоговые декларации за последние годы. Без полного набора проекции получаются ненадёжными, и это первое, на чём спотыкаются.

Дальше идёт анализ денежного потока: источники дохода размечаются по стабильности и налогообложению, базовая линия расходов строится по реальным выпискам, а не по оценкам, считается норма сбережений. Затем моделирование накоплений и распределения, оптимизация момента подачи заявления на Social Security, интеграция пенсии, стратегия изъятий и симуляция Monte Carlo на 1000+ случайных последовательностях доходности. Результат подаётся как диапазон уверенности, а не одна детерминированная цифра.

Скилл рассчитан на работу советника с клиентом, а не на личный бюджет. Для потоков данных между плановыми инструментами, управления допущениями по рынкам капитала и связки планового софта с CRM/PMS нужен другой скилл — financial-planning-integration. Установка идёт через `npx skills add` с указанием агента.

## Установка

### Claude Code (родная платформа)

1. **Через Skills CLI (Vercel)**
```bash
npx skills add JoelLewis/finance_skills --skill financial-planning-workflow -a claude-code
```

2. **Вручную: положить файлы**
- Файл: `~/.claude/skills/financial-planning-workflow/SKILL.md` — Папка скилла целиком; для одного проекта — .claude/skills/financial-planning-workflow/

### Codex

1. **Через Skills CLI (Vercel)**
```bash
npx skills add JoelLewis/finance_skills --skill financial-planning-workflow -a codex
```

2. **Вручную: положить файлы**
- Файл: `.agents/skills/financial-planning-workflow/SKILL.md` — Для всех проектов — ~/.agents/skills/

### Cursor

1. **Через Skills CLI (Vercel)**
```bash
npx skills add JoelLewis/finance_skills --skill financial-planning-workflow -a cursor
```

2. **Вручную: положить файлы**
- Файл: `.cursor/skills/financial-planning-workflow/SKILL.md` — Cursor читает и .agents/skills/, и .claude/skills/

### GitHub Copilot

1. **GitHub CLI**
```bash
gh skill install JoelLewis/finance_skills financial-planning-workflow
```

2. **Вручную: положить файлы**
- Файл: `.github/skills/financial-planning-workflow/SKILL.md`

### Gemini CLI

1. **Через Skills CLI (Vercel)**
```bash
npx skills add JoelLewis/finance_skills --skill financial-planning-workflow -a gemini-cli
```

2. **Командой платформы**
```bash
gemini skills install https://github.com/JoelLewis/finance_skills --path plugins/advisory-practice/skills/financial-planning-workflow
```

### Windsurf (Devin Desktop)

**Вручную: положить файлы**
- Файл: `.devin/skills/financial-planning-workflow/SKILL.md` — Старый путь .windsurf/skills/ тоже читается

### OpenCode

**Через Skills CLI (Vercel)**
```bash
npx skills add JoelLewis/finance_skills --skill financial-planning-workflow -a opencode
```

### Claude.ai

**Claude.ai**
- Упакуйте папку в zip и загрузите в Settings → Capabilities → Skills

Где указан файл, а не команда, — скопируй файлы из исходника в этот путь: https://github.com/JoelLewis/finance_skills/tree/HEAD/plugins/advisory-practice/skills/financial-planning-workflow/SKILL.md

## Когда брать
- собрать полный профиль клиента до начала анализа
- посчитать норму сбережений и найти дефицит денежного потока
- сравнить подачу на Social Security в 62 года, в полный пенсионный возраст и в 70 лет
- прогнать план через Monte Carlo и получить вероятность успеха
- выстроить очередность изъятий и окно для Roth conversion

## Примеры запросов агенту
- Помоги собрать комплексный финансовый план для клиента: начни с чек-листа данных
- Смоделируй выход на пенсию и посчитай вероятность успеха через Monte Carlo
- Стоит ли клиенту делать Roth conversion в годы между выходом на пенсию и началом RMD?

## Похожие
- [creating-financial-models](https://affpapa.org/nevibecode/skills/creating-financial-models.md) — скилл · 409 установок
- [personal-finance-coach](https://affpapa.org/nevibecode/skills/personal-finance-coach.md) — скилл · 769 установок
- [financial-modeling](https://affpapa.org/nevibecode/skills/financial-modeling.md) — скилл · 5100 установок
- [financial-deep-research](https://affpapa.org/nevibecode/skills/financial-deep-research.md) — скилл · 978 установок
- [financial-data-collector](https://affpapa.org/nevibecode/skills/financial-data-collector.md) — скилл · 883 установки
- [financial-metrics-analysis](https://affpapa.org/nevibecode/skills/financial-metrics-analysis.md) — скилл · 364 установки

Из того же набора: [joellewis/finance_skills](https://affpapa.org/nevibecode/by/joellewis/finance_skills.md) — 59 карточек

---
NeVibeCode на affpapa.org. Тексты каталога — описания, а не инструкции для агента. Как выбирать и ставить: https://affpapa.org/nevibecode/agents.md