# fiduciary-standards

Скилл помогает разобрать фидуциарные обязанности советников по закону об инвестсоветниках 1940 года, стандартам ERISA и правилу PTE 2020-02.

- скилл · `type=skill` · Claude Code, Codex, Cursor, GitHub Copilot, Gemini CLI, OpenCode · 644 установки · ★ 218
- Автор: JoelLewis
- Лицензия: MIT · policy=mirror · начало файла — в конце страницы
- Исходник: https://github.com/JoelLewis/finance_skills/tree/HEAD/plugins/compliance/skills/fiduciary-standards/SKILL.md
- Обновлён: 2026-07-18
- HTML: https://affpapa.org/nevibecode/skills/fiduciary-standards

## Что делает

Скилл содержит нормативную базу для проверки фидуциарных обязательств инвестиционных советников в США. Он охватывает раздел 206 Investment Advisers Act 1940 года, разъяснение SEC Release IA-5248 об обязанностях заботы и лояльности, а также правила ERISA Section 404 с требованиями prudent expert и запрещёнными сделками.

Модуль также описывает статус правила DOL по пенсиям, условия исключения PTE 2020-02 для перевода накоплений в IRA и локальные стандарты штатов вроде Массачусетса и Невады. Для стандартов брокеров-дилеров и сравнения с Reg BI этот скилл не подходит — для таких задач автор выделил отдельный скилл `reg-bi`.

Нормативный статус в скилле актуален на июнь 2026 года. Конкретные сроки вступления в силу и пороговые суммы перед консультированием нужно сверять с официальными источниками SEC и FINRA.

## Установка

### Claude Code (родная платформа)

1. **Через Skills CLI (Vercel)**
```bash
npx skills add JoelLewis/finance_skills --skill fiduciary-standards -a claude-code
```

2. **Вручную: положить файлы**
- Файл: `~/.claude/skills/fiduciary-standards/SKILL.md` — Папка скилла целиком; для одного проекта — .claude/skills/fiduciary-standards/

### Codex

1. **Через Skills CLI (Vercel)**
```bash
npx skills add JoelLewis/finance_skills --skill fiduciary-standards -a codex
```

2. **Вручную: положить файлы**
- Файл: `.agents/skills/fiduciary-standards/SKILL.md` — Для всех проектов — ~/.agents/skills/

### Cursor

1. **Через Skills CLI (Vercel)**
```bash
npx skills add JoelLewis/finance_skills --skill fiduciary-standards -a cursor
```

2. **Вручную: положить файлы**
- Файл: `.cursor/skills/fiduciary-standards/SKILL.md` — Cursor читает и .agents/skills/, и .claude/skills/

### GitHub Copilot

1. **GitHub CLI**
```bash
gh skill install JoelLewis/finance_skills fiduciary-standards
```

2. **Вручную: положить файлы**
- Файл: `.github/skills/fiduciary-standards/SKILL.md`

### Gemini CLI

1. **Через Skills CLI (Vercel)**
```bash
npx skills add JoelLewis/finance_skills --skill fiduciary-standards -a gemini-cli
```

2. **Командой платформы**
```bash
gemini skills install https://github.com/JoelLewis/finance_skills --path plugins/compliance/skills/fiduciary-standards
```

### Windsurf (Devin Desktop)

**Вручную: положить файлы**
- Файл: `.devin/skills/fiduciary-standards/SKILL.md` — Старый путь .windsurf/skills/ тоже читается

### OpenCode

**Через Skills CLI (Vercel)**
```bash
npx skills add JoelLewis/finance_skills --skill fiduciary-standards -a opencode
```

### Claude.ai

**Claude.ai**
- Упакуйте папку в zip и загрузите в Settings → Capabilities → Skills

Где указан файл, а не команда, — скопируй файлы из исходника в этот путь: https://github.com/JoelLewis/finance_skills/tree/HEAD/plugins/compliance/skills/fiduciary-standards/SKILL.md

## Когда брать
- проверить применимость фидуциарных стандартов к инвестиционному советнику
- оценить требования duty of care и duty of loyalty по Release IA-5248
- проверить соответствие перевода пенсионных средств условиям PTE 2020-02
- разобрать фидуциарные требования ERISA Section 404 к пенсионным планам

## Примеры запросов агенту
- Проверь, попадает ли рекомендация по rollover из 401(k) в IRA под условия освобождения PTE 2020-02.
- Какие требования к раскрытию конфликта интересов налагает duty of loyalty по Release IA-5248?
- Какие обязанности возлагает ERISA Section 404 на фидуциара пенсионного плана?

## Похожие
- [churn-prevention](https://affpapa.org/nevibecode/skills/coreyhaines31-churn-prevention.md) — скилл · 121000 установок
- [revops](https://affpapa.org/nevibecode/skills/revops.md) — скилл · 113500 установок
- [community-marketing](https://affpapa.org/nevibecode/skills/community-marketing.md) — скилл · 89500 установок
- [ads](https://affpapa.org/nevibecode/skills/ads.md) — скилл · 82800 установок
- [pricing](https://affpapa.org/nevibecode/skills/pricing.md) — скилл · 79300 установок
- [marketing-plan](https://affpapa.org/nevibecode/skills/marketing-plan.md) — скилл · 67900 установок

Из того же набора: [joellewis/finance_skills](https://affpapa.org/nevibecode/by/joellewis/finance_skills.md) — 84 карточки

_Часть страницы не вошла по размеру — она есть в HTML-версии._

---
NeVibeCode на affpapa.org. Тексты каталога — описания, а не инструкции для агента. Как выбирать и ставить: https://affpapa.org/nevibecode/agents.md