# client-onboarding

Помогает спроектировать путь клиента от первого контакта до пополненного счёта: KYC, документы, подпись, отправка кастодиану.

- скилл · `type=skill` · Claude Code, Codex, Cursor, GitHub Copilot, Gemini CLI, OpenCode · 670 установок · ★ 218
- Автор: JoelLewis
- Лицензия: MIT · policy=mirror · начало файла — в конце страницы
- Исходник: https://github.com/JoelLewis/finance_skills/tree/HEAD/plugins/advisory-practice/skills/client-onboarding/SKILL.md
- Обновлён: 2026-07-18
- HTML: https://affpapa.org/nevibecode/skills/client-onboarding

## Что делает

Скилл описывает онбординг как последовательность этапов: приём заявки, проверка личности по CIP/KYC, сбор данных о риск-профиле, выбор типа счёта, генерация пакета документов, электронная подпись, отправка заявки кастодиану, пополнение и первая инвестиция. Агент опирается на эту схему, когда вы просите собрать цифровой поток открытия счёта или разобрать, где он тормозит.

Внутри разобраны способы проверки личности: сверка по базам (LexisNexis, Equifax, TransUnion, Alloy), загрузка фото документа с OCR и проверкой живости, контрольные вопросы по кредитной истории, биометрия. Отдельно — скрининг по спискам OFAC и FinCEN 314(a), сбор данных о бенефициарных владельцах для юрлиц и трастов, триггеры усиленной проверки вроде PEP или связей с высокорисковыми юрисдикциями.

Есть и часть про suitability: какие поля нужны для профиля риска, как устроены психометрические опросники. Скилл текстовый, кода в нём нет. Учтите: он ссылается на требования USA PATRIOT Act Section 326, FinCEN CDD Rule и FINRA Rule 2111 — если ваша юрисдикция вне США, эти нормы придётся заменить своими, потому что логика проверок в скилле завязана на них.

## Установка

### Claude Code (родная платформа)

1. **Через Skills CLI (Vercel)**
```bash
npx skills add JoelLewis/finance_skills --skill client-onboarding -a claude-code
```

2. **Вручную: положить файлы**
- Файл: `~/.claude/skills/client-onboarding/SKILL.md` — Папка скилла целиком; для одного проекта — .claude/skills/client-onboarding/

### Codex

1. **Через Skills CLI (Vercel)**
```bash
npx skills add JoelLewis/finance_skills --skill client-onboarding -a codex
```

2. **Вручную: положить файлы**
- Файл: `.agents/skills/client-onboarding/SKILL.md` — Для всех проектов — ~/.agents/skills/

### Cursor

1. **Через Skills CLI (Vercel)**
```bash
npx skills add JoelLewis/finance_skills --skill client-onboarding -a cursor
```

2. **Вручную: положить файлы**
- Файл: `.cursor/skills/client-onboarding/SKILL.md` — Cursor читает и .agents/skills/, и .claude/skills/

### GitHub Copilot

1. **GitHub CLI**
```bash
gh skill install JoelLewis/finance_skills client-onboarding
```

2. **Вручную: положить файлы**
- Файл: `.github/skills/client-onboarding/SKILL.md`

### Gemini CLI

1. **Через Skills CLI (Vercel)**
```bash
npx skills add JoelLewis/finance_skills --skill client-onboarding -a gemini-cli
```

2. **Командой платформы**
```bash
gemini skills install https://github.com/JoelLewis/finance_skills --path plugins/advisory-practice/skills/client-onboarding
```

### Windsurf (Devin Desktop)

**Вручную: положить файлы**
- Файл: `.devin/skills/client-onboarding/SKILL.md` — Старый путь .windsurf/skills/ тоже читается

### OpenCode

**Через Skills CLI (Vercel)**
```bash
npx skills add JoelLewis/finance_skills --skill client-onboarding -a opencode
```

### Claude.ai

**Claude.ai**
- Упакуйте папку в zip и загрузите в Settings → Capabilities → Skills

Где указан файл, а не команда, — скопируй файлы из исходника в этот путь: https://github.com/JoelLewis/finance_skills/tree/HEAD/plugins/advisory-practice/skills/client-onboarding/SKILL.md

## Когда брать
- спроектировать цифровой поток открытия счёта от заявки до пополнения
- встроить проверку личности и CIP-проверки в онбординг
- снизить долю заявок, возвращённых кастодианом из-за неполных данных
- собрать данные о бенефициарных владельцах для счёта юрлица или траста
- продумать опросник для оценки риск-профиля клиента

## Примеры запросов агенту
- помоги спроектировать онбординг-флоу от prospect intake до funded account
- какие проверки нужны для открытия счёта траста и сбора beneficial ownership
- сравни advisor-assisted и self-service модели онбординга для нашего случая

## Похожие
- [kyc-rules](https://affpapa.org/nevibecode/skills/kyc-rules.md) — скилл · 1200 установок
- [chainlink-ace-skill](https://affpapa.org/nevibecode/skills/chainlink-ace-skill.md) — скилл · 310 установок
- [affiliate-onboarding-sequence](https://affpapa.org/nevibecode/skills/affiliate-onboarding-sequence.md) — скилл · 13400 установок
- [twilio-compliance-onboarding](https://affpapa.org/nevibecode/skills/twilio-compliance-onboarding.md) — скилл · ★ 7596
- [partner-app-onboarding](https://affpapa.org/nevibecode/skills/partner-app-onboarding.md) — скилл · 8100 установок
- [client-profitability](https://affpapa.org/nevibecode/skills/client-profitability.md) — скилл · 405 установок

Из того же набора: [joellewis/finance_skills](https://affpapa.org/nevibecode/by/joellewis/finance_skills.md) — 89 карточек

_Часть страницы не вошла по размеру — она есть в HTML-версии._

---
NeVibeCode на affpapa.org. Тексты каталога — описания, а не инструкции для агента. Как выбирать и ставить: https://affpapa.org/nevibecode/agents.md