# anti-money-laundering

Скилл для агентов, который ведёт по BSA/AML: пороги CTR и SAR, скрининг OFAC, выявление структурирования и требования FinCEN.

- скилл · `type=skill` · Claude Code, Codex, Cursor, GitHub Copilot, Gemini CLI, OpenCode · 685 установок · ★ 218
- Автор: JoelLewis
- Лицензия: MIT · policy=mirror · лицензия открытая, файл — в исходнике
- Исходник: https://github.com/JoelLewis/finance_skills/tree/HEAD/plugins/compliance/skills/anti-money-laundering/SKILL.md
- Обновлён: 2026-07-18
- HTML: https://affpapa.org/nevibecode/skills/anti-money-laundering

## Что делает

Скилл описывает, как устроена программа AML-комплаенса у брокеров-дилеров, банков и инвестиционных консультантов. Внутри — четыре столпа по FINRA Rule 3310: письменные процедуры, назначенный AML-офицер, независимое тестирование и обучение персонала. Плюс разбор того, кто и что администрирует: BSA, USA PATRIOT Act, FinCEN и его правила в 31 CFR Chapter X.

Отдельные блоки посвящены отчётности. Для CTR — порог $10,000 за один рабочий день, правило агрегации нескольких операций одного лица, срок подачи 15 календарных дней и запрет структурирования по 31 U.S.C. § 5324. Для SAR — пороги $5,000 у брокеров-дилеров и банков, срок 30 дней с момента обнаружения (60, если подозреваемый не установлен), продолжающиеся SAR каждые 90 дней, запрет уведомлять клиента о подаче и safe harbor для добросовестных отчётов. Скрининг OFAC разобран по спискам: SDN с блокировкой и отчётом в OFAC за 10 рабочих дней, секторальные ограничения SSI и географические программы.

Регуляторный статус зафиксирован по состоянию на июнь 2026 года, и сам скилл советует сверять даты вступления в силу, денежные пороги и незавершённые нормотворчества с актуальными источниками SEC, FINRA и FinCEN. Это не юридическая консультация, а рабочая рамка для проверки. Если вопрос про верификацию личности при онбординге, CIP/CDD, бенефициарных владельцев и первичную оценку риска клиента — скилл отправляет к `know-your-customer`.

## Установка

### Claude Code (родная платформа)

1. **Через Skills CLI (Vercel)**
```bash
npx skills add JoelLewis/finance_skills --skill anti-money-laundering -a claude-code
```

2. **Вручную: положить файлы**
- Файл: `~/.claude/skills/anti-money-laundering/SKILL.md` — Папка скилла целиком; для одного проекта — .claude/skills/anti-money-laundering/

### Codex

1. **Через Skills CLI (Vercel)**
```bash
npx skills add JoelLewis/finance_skills --skill anti-money-laundering -a codex
```

2. **Вручную: положить файлы**
- Файл: `.agents/skills/anti-money-laundering/SKILL.md` — Для всех проектов — ~/.agents/skills/

### Cursor

1. **Через Skills CLI (Vercel)**
```bash
npx skills add JoelLewis/finance_skills --skill anti-money-laundering -a cursor
```

2. **Вручную: положить файлы**
- Файл: `.cursor/skills/anti-money-laundering/SKILL.md` — Cursor читает и .agents/skills/, и .claude/skills/

### GitHub Copilot

1. **GitHub CLI**
```bash
gh skill install JoelLewis/finance_skills anti-money-laundering
```

2. **Вручную: положить файлы**
- Файл: `.github/skills/anti-money-laundering/SKILL.md`

### Gemini CLI

1. **Через Skills CLI (Vercel)**
```bash
npx skills add JoelLewis/finance_skills --skill anti-money-laundering -a gemini-cli
```

2. **Командой платформы**
```bash
gemini skills install https://github.com/JoelLewis/finance_skills --path plugins/compliance/skills/anti-money-laundering
```

### Windsurf (Devin Desktop)

**Вручную: положить файлы**
- Файл: `.devin/skills/anti-money-laundering/SKILL.md` — Старый путь .windsurf/skills/ тоже читается

### OpenCode

**Через Skills CLI (Vercel)**
```bash
npx skills add JoelLewis/finance_skills --skill anti-money-laundering -a opencode
```

### Claude.ai

**Claude.ai**
- Упакуйте папку в zip и загрузите в Settings → Capabilities → Skills

Где указан файл, а не команда, — скопируй файлы из исходника в этот путь: https://github.com/JoelLewis/finance_skills/tree/HEAD/plugins/compliance/skills/anti-money-laundering/SKILL.md

## Когда брать
- Определить, нужен ли CTR по агрегированным операциям одного клиента за день
- Разобрать признаки структурирования и объяснить, почему это нарушение даже при легальных деньгах
- Проверить контрагента по списку SDN и понять, что делать с заблокированным имуществом
- Рассчитать сроки подачи SAR и решить, когда нужен продолжающийся отчёт
- Сверить программу AML с четырьмя столпами FINRA Rule 3310 перед аудитом

## Примеры запросов агенту
- Клиент внёс наличные тремя платежами за день, суммарно больше $10,000 — нужен ли CTR и как его агрегировать?
- Проверь контрагента по SDN list: что делать, если совпадение есть
- Подозрительная активность продолжается третий месяц — когда подавать продолжающийся SAR?

## Похожие
- [kyc-rules](https://affpapa.org/nevibecode/skills/kyc-rules.md) — скилл · 1200 установок
- [follow-the-crypto](https://affpapa.org/nevibecode/skills/follow-the-crypto.md) — скилл · 1800 установок
- [anti-detect-browser](https://affpapa.org/nevibecode/skills/anti-detect-browser.md) — скилл · 137300 установок
- [anti-reversing-techniques](https://affpapa.org/nevibecode/skills/anti-reversing-techniques.md) — скилл · 10900 установок
- [anti-debugging-techniques](https://affpapa.org/nevibecode/skills/anti-debugging-techniques.md) — скилл · 3700 установок

_Часть страницы не вошла по размеру — она есть в HTML-версии._

---
NeVibeCode на affpapa.org. Тексты каталога — описания, а не инструкции для агента. Как выбирать и ставить: https://affpapa.org/nevibecode/agents.md