# account-opening-workflow

Скилл помогает спроектировать бэк-офисный процесс открытия брокерских счетов, составить матрицу документов и снизить процент отказов NIGO у кастодианов.

- скилл · `type=skill` · Claude Code, Codex, Cursor, GitHub Copilot, Gemini CLI, OpenCode · 633 установки · ★ 218
- Автор: JoelLewis
- Лицензия: MIT · policy=mirror · начало файла — в конце страницы
- Исходник: https://github.com/JoelLewis/finance_skills/tree/HEAD/plugins/client-operations/skills/account-opening-workflow/SKILL.md
- Обновлён: 2026-07-18
- HTML: https://affpapa.org/nevibecode/skills/account-opening-workflow

## Что делает

Скилл систематизирует запуск счетов от первичной анкеты до отправки кастодианам вроде Schwab, Fidelity или Pershing. Внутри заложена классификация регистраций: индивидуальные счета, совместное владение (JTWROS, TIC, Community Property), трасты, юридические лица и пенсионные планы (IRA, Roth, SEP, SIMPLE). Для каждого типа определены правила титулования и налоговой отчётности.

Операционная логика учитывает нормативные нюансы. Например, безотзывные трасты и юрлица требуют сбора данных о бенефициарах по правилу FinCEN CDD, а для корпоративных счетов нужны статьи инкорпорации и резолюция о подписантах. Без корректно оформленных полномочий кастодиан вернёт пакет документов с ошибкой NIGO.

Проверка комплаенса и скоринг рисков вынесены в отдельный скилл `account-opening-compliance`. Поэтому здесь фокус сосредоточен на требованиях к документам, сроках обработки и валидации форм до подачи.

## Установка

### Claude Code (родная платформа)

1. **Через Skills CLI (Vercel)**
```bash
npx skills add JoelLewis/finance_skills --skill account-opening-workflow -a claude-code
```

2. **Вручную: положить файлы**
- Файл: `~/.claude/skills/account-opening-workflow/SKILL.md` — Папка скилла целиком; для одного проекта — .claude/skills/account-opening-workflow/

### Codex

1. **Через Skills CLI (Vercel)**
```bash
npx skills add JoelLewis/finance_skills --skill account-opening-workflow -a codex
```

2. **Вручную: положить файлы**
- Файл: `.agents/skills/account-opening-workflow/SKILL.md` — Для всех проектов — ~/.agents/skills/

### Cursor

1. **Через Skills CLI (Vercel)**
```bash
npx skills add JoelLewis/finance_skills --skill account-opening-workflow -a cursor
```

2. **Вручную: положить файлы**
- Файл: `.cursor/skills/account-opening-workflow/SKILL.md` — Cursor читает и .agents/skills/, и .claude/skills/

### GitHub Copilot

1. **GitHub CLI**
```bash
gh skill install JoelLewis/finance_skills account-opening-workflow
```

2. **Вручную: положить файлы**
- Файл: `.github/skills/account-opening-workflow/SKILL.md`

### Gemini CLI

1. **Через Skills CLI (Vercel)**
```bash
npx skills add JoelLewis/finance_skills --skill account-opening-workflow -a gemini-cli
```

2. **Командой платформы**
```bash
gemini skills install https://github.com/JoelLewis/finance_skills --path plugins/client-operations/skills/account-opening-workflow
```

### Windsurf (Devin Desktop)

**Вручную: положить файлы**
- Файл: `.devin/skills/account-opening-workflow/SKILL.md` — Старый путь .windsurf/skills/ тоже читается

### OpenCode

**Через Skills CLI (Vercel)**
```bash
npx skills add JoelLewis/finance_skills --skill account-opening-workflow -a opencode
```

### Claude.ai

**Claude.ai**
- Упакуйте папку в zip и загрузите в Settings → Capabilities → Skills

Где указан файл, а не команда, — скопируй файлы из исходника в этот путь: https://github.com/JoelLewis/finance_skills/tree/HEAD/plugins/client-operations/skills/account-opening-workflow/SKILL.md

## Когда брать
- собрать матрицу документов для открытия трастовых и корпоративных счетов
- снизить процент отказов NIGO при подаче заявок кастодианам
- настроить валидацию титулования для счетов с совместным владением
- разметить требования к пенсионным счетам IRA, SEP и SIMPLE

## Примеры запросов агенту
- Составь перечень обязательных документов для открытия счёта безотзывного траста в Fidelity
- Как правильно оформить титулование для счёта JTWROS и какие подписи потребуются?
- Проверь пакет документов для LLC перед отправкой кастодиану, чтобы избежать NIGO

## Похожие
- [churn-prevention](https://affpapa.org/nevibecode/skills/coreyhaines31-churn-prevention.md) — скилл · 121000 установок
- [revops](https://affpapa.org/nevibecode/skills/revops.md) — скилл · 113500 установок
- [community-marketing](https://affpapa.org/nevibecode/skills/community-marketing.md) — скилл · 89500 установок
- [ads](https://affpapa.org/nevibecode/skills/ads.md) — скилл · 82800 установок
- [pricing](https://affpapa.org/nevibecode/skills/pricing.md) — скилл · 79300 установок
- [marketing-plan](https://affpapa.org/nevibecode/skills/marketing-plan.md) — скилл · 67900 установок

Из того же набора: [joellewis/finance_skills](https://affpapa.org/nevibecode/by/joellewis/finance_skills.md) — 89 карточек

_Часть страницы не вошла по размеру — она есть в HTML-версии._

---
NeVibeCode на affpapa.org. Тексты каталога — описания, а не инструкции для агента. Как выбирать и ставить: https://affpapa.org/nevibecode/agents.md