# account-opening-compliance

Скилл помогает проектировать комплаенс-проверки при открытии счетов: от подтверждения личности до санкционного скрининга. Пригодится для настройки маршрутов одобрения и обработки исключений.

- скилл · `type=skill` · Claude Code, Codex, Cursor, GitHub Copilot, Gemini CLI, OpenCode · 654 установки · ★ 218
- Автор: JoelLewis
- Лицензия: MIT · policy=mirror · начало файла — в конце страницы
- Исходник: https://github.com/JoelLewis/finance_skills/tree/HEAD/plugins/client-operations/skills/account-opening-compliance/SKILL.md
- Обновлён: 2026-07-18
- HTML: https://affpapa.org/nevibecode/skills/account-opening-compliance

## Что делает

Скилл описывает, как встроить проверки CIP/KYC в процесс открытия счёта: определить момент проверки личности и действия при результате pass, fail или inconclusive. Для неоднозначных результатов он предлагает маршрут ручной проверки и запрос дополнительных документов. Это важно учесть: счёт не должен становиться активным до выполнения требований CIP.

Также скилл охватывает проверку OFAC и санкционных списков для владельцев и других лиц, связанных со счётом, сбор сведений о бенефициарных владельцах, риск-ориентированные уровни одобрения и отслеживание исключений. Он затрагивает процедуры для старших инвесторов, доверенные контакты, рейтинги CDD и подготовку к проверкам SEC или FINRA. Подробные правила зависят от того, какие процедуры вы заложите в проект.

## Установка

### Claude Code (родная платформа)

1. **Через Skills CLI (Vercel)**
```bash
npx skills add JoelLewis/finance_skills --skill account-opening-compliance -a claude-code
```

2. **Вручную: положить файлы**
- Файл: `~/.claude/skills/account-opening-compliance/SKILL.md` — Папка скилла целиком; для одного проекта — .claude/skills/account-opening-compliance/

### Codex

1. **Через Skills CLI (Vercel)**
```bash
npx skills add JoelLewis/finance_skills --skill account-opening-compliance -a codex
```

2. **Вручную: положить файлы**
- Файл: `.agents/skills/account-opening-compliance/SKILL.md` — Для всех проектов — ~/.agents/skills/

### Cursor

1. **Через Skills CLI (Vercel)**
```bash
npx skills add JoelLewis/finance_skills --skill account-opening-compliance -a cursor
```

2. **Вручную: положить файлы**
- Файл: `.cursor/skills/account-opening-compliance/SKILL.md` — Cursor читает и .agents/skills/, и .claude/skills/

### GitHub Copilot

1. **GitHub CLI**
```bash
gh skill install JoelLewis/finance_skills account-opening-compliance
```

2. **Вручную: положить файлы**
- Файл: `.github/skills/account-opening-compliance/SKILL.md`

### Gemini CLI

1. **Через Skills CLI (Vercel)**
```bash
npx skills add JoelLewis/finance_skills --skill account-opening-compliance -a gemini-cli
```

2. **Командой платформы**
```bash
gemini skills install https://github.com/JoelLewis/finance_skills --path plugins/client-operations/skills/account-opening-compliance
```

### Windsurf (Devin Desktop)

**Вручную: положить файлы**
- Файл: `.devin/skills/account-opening-compliance/SKILL.md` — Старый путь .windsurf/skills/ тоже читается

### OpenCode

**Через Skills CLI (Vercel)**
```bash
npx skills add JoelLewis/finance_skills --skill account-opening-compliance -a opencode
```

### Claude.ai

**Claude.ai**
- Упакуйте папку в zip и загрузите в Settings → Capabilities → Skills

Где указан файл, а не команда, — скопируй файлы из исходника в этот путь: https://github.com/JoelLewis/finance_skills/tree/HEAD/plugins/client-operations/skills/account-opening-compliance/SKILL.md

## Когда брать
- спроектировать проверку личности при открытии счёта
- направить неоднозначные результаты CIP на ручную проверку
- проверить связанных со счётом лиц по санкционным спискам
- собрать сведения о бенефициарных владельцах
- задать уровни одобрения по риску и отслеживать исключения

## Примеры запросов агенту
- Спроектируй для нашего процесса открытия счёта проверки CIP/KYC и обработку результатов pass, fail и inconclusive.
- Определи, кого проверять по OFAC для совместного счёта и счёта организации.
- Помоги подготовить процедуры открытия счёта к проверке SEC или FINRA.

## Похожие
- [churn-prevention](https://affpapa.org/nevibecode/skills/coreyhaines31-churn-prevention.md) — скилл · 121000 установок
- [revops](https://affpapa.org/nevibecode/skills/revops.md) — скилл · 113500 установок
- [community-marketing](https://affpapa.org/nevibecode/skills/community-marketing.md) — скилл · 89500 установок
- [ads](https://affpapa.org/nevibecode/skills/ads.md) — скилл · 82800 установок
- [pricing](https://affpapa.org/nevibecode/skills/pricing.md) — скилл · 79300 установок
- [marketing-plan](https://affpapa.org/nevibecode/skills/marketing-plan.md) — скилл · 67900 установок

Из того же набора: [joellewis/finance_skills](https://affpapa.org/nevibecode/by/joellewis/finance_skills.md) — 89 карточек

_Часть страницы не вошла по размеру — она есть в HTML-версии._

---
NeVibeCode на affpapa.org. Тексты каталога — описания, а не инструкции для агента. Как выбирать и ставить: https://affpapa.org/nevibecode/agents.md